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数字货币兑换美元

数字货币交易所2020-09-15

数字货币兑换美元

一般来说,您可能会认为制作一个产品可以满足许多不同产品类别的产品涉及到重大的权衡。毕竟,无所不知的事情似乎太难了。但是毫无疑问,在这种情况下,每个用例都将从其他用例中受益并得到增强。

作为一种稳定的货币

首先考虑稳定货币。DAI是一种象征性债务。您向制造商保险库提供ETH。这为您提供了美元的联邦理工学院信用额度。高达75%的信贷额度可以从DAI(债务)中提取。完了就清算。

为了成为一种良好稳定的货币,代币必须具备两个特征:

1.以大量抵押品为后盾,最大限度地降低违约风险。

2.为了最大化流动性,接受了各种用例。

稳定信贷的“稳定信贷美元”将得到平台上交易资产的支持。此外,它还内置了在稳定信贷上买卖资产的用例。换句话说,越多的资产存入稳定信贷,作为稳定货币的“稳定信贷美元”就越好。

作为AMM,

像Uniswap这样的自动做市商(AMM)在这两项资产之间制造压力。如果你提供eth&Dai,它会尽量把eth: Dai的比例保持在50336050美元。如果以太网变得更贵,交易者会将DAI加入池中,并取出以太网。所以泳池的DAI比ETH多,说明ETH变贵了。如果你有1个ETH:1 DAI,交易者加1个DAI,删0.5个ETH,那么0.5个ETH现在值2个DAI。

现在考虑使用AMM稳定信贷。当更多参与者交易大量资产时,AMM甚至所有市场都发挥着最佳作用。有了StableCredit,任何自动存入的资产都会被添加到营运资金池中进行交易。

作为一个借贷平台,

贷款是债务的进一步延伸。你提供以太场作为抵押。这为您提供了美元的联邦理工学院信用额度。可以借用其他用户提供的其他抵押物作为债务。为了比较这两个例子,用户A提供了1000 DAI作为抵押。用户b提供1 ETH作为抵押,借了250 DAI。如果用户a使用Maker  Vault,他们将不会借用DAI,而是创建DAI。

借贷市场由贷方和借方组成。贷方希望以尽可能低的风险和尽可能高的利率放贷。借款人希望以尽可能低的利率借款,同时将抵押品变现的风险降至最低。有一个内在的权衡。贷方通过要求更高的利率和更多的抵押品来改善他们的表现。借款人要求更低的利率和更低的抵押品来改善他们的表现。

那么,我们如何定义“最好”的借贷平台呢?最好的市场在效率的最前沿。贷款人确定可接受的风险水平,并确定在风险水平范围内将支付最高利率的借款人。借款人有固有风险水平,根据自身风险状况选择利率最低的贷款人。

然而,有一些策略对借贷双方都有利。其中之一就是“合并风险”的概念。即使个人贷款有风险,这种贷款池通常也具有较低的风险状态。虽然这可能会出错,但如果资产存在相关风险,比如2008年的次贷危机。

因为StableCredit可以汇集来自不同借款人的大量资产,可能会占据效率前沿附近的位置。在这个领域,这是一个比较保守的观点,因为选择了StableCredit上的资产,因为是chaink价格预测的让它价格广为人知,StableCredit会有大量的资产支持。

清算政策是安德烈稳定信贷论文中没有描述的事情。该项目政策可能对借款人“慷慨”。例如,MakerDAO允许借款人“展望未来”,看看他们的头寸是否会在此之前被清算和平仓。由于个人违约对稳定信贷的整体价值构成较小风险,清算政策可能同样慷慨。

还有什么要做的吗?

如果StableCredit是贷款、贷款、交易的终极平台,是终极稳定货币,它是做什么的?

派生产品

回想一下,稳定的美元(被视为信用工具)在效率边界上占据着特定的位置。如果有人有不同(更高或更低)的风险承受能力呢?如果他们的风险是以欧元而不是美元计价呢?如果有人想在YFI持有50倍的头寸,因为他们对安德烈以比正确的市场定价更快的速度生产新产品产品的能力充满信心,该怎么办?

事实证明,数学对此有答案。任何衍生品产品,无论多么复杂,都可以通过贷款和交易相结合的方式来创造。

杠杆作用

杠杆是最简单的解释。假设我想持有2倍于美元/YFI的多头头寸。

1.购买YFI

2.将YFI存入抵押品

3.借美元

4.用美元购买更多YFI

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