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数字货币概念股龙头

数字货币交易所2021-03-14 15:16

数字货币概念股龙头

近年来,新(数字)货币战争开始缓慢。关于数字现金大战,很容易联想到2019年6月18日Facebook发布天秤座(后更名为Diem)白皮书的事件。这件事引起了很大的反响,全世界很多人都在积极寻找解决办法。虽然我在Facebook发布天秤座白皮书之前就预测过这件事会震动世界,但当时很多人还是没有做好心理准备,甚至有经济学家认为Facebook并不重要,不会对金融和市场造成任何改变。

首先,天秤座反映了全球金融体系前所未有的变化

国际货币基金组织发布了一份关于数字现金的综合报告,表明Facebook稳定货币是世界上第一个合规的全球数字现金。过去,所有货币都是国家货币或地区货币。比如美元是美国的货币,欧元是欧盟的货币,但天秤座是全球货币,所以它的出现有全球影响。

国际货币基金组织(International  Monetary  Fund)认为,这是一个前所未有的历史事件,改变了金融市场结构、外汇管理、世界储备货币、监管体系和金融稳定。同时,数字现金可能会取代当地的法定货币。所以当时很多政府认为Facebook是新货币霸权,新殖民主义。

天秤稳定币出现后,一个新概念诞生了。数字现金是一种具有货币和商业属性的商业行为。也就是说,Facebook推出稳定货币是Facebook自己的商业活动,而不是一个国家的霸权主义,或者说,Facebook稳定货币的背后隐藏着国家霸权主义。新货币战争提出了交易速度、安全性、监管和政策,等问题。当数字现金出现时,各方面都会发生变化,这将与传统货币战争的汇率和利率有很大不同。

第二,“823事件”引爆新的货币战争

美国英格兰银行行长的讲话是新数字现金战争的重要节点。Facebook稳定货币的推出主要是商业活动,但2019年8月23日才是新货币战争真正的爆发点,也可以称之为“823事件”。当天,英国央行行长马克卡尼向美联储表示,美国GDP和贸易在世界上的地位呈下降趋势,但美元的使用仍然是最常见的,这是不合理的。因此,马克卡尼提出了三个新观点:

跨境贸易和跨境支付决定了世界储备货币最重要的因素(不是由国家GDP决定的);

跨境贸易使用的货币具有网络效应。用的人越多,价值越高,用的人越多。因此,美元的使用具有惯性,难以转换;

世界将多极化,美国GDP将不再占主导地位(所以即使以GDP来说,美元作为世界储备货币也是不合理的)。

由于现在大多数跨境支付使用美元,世界储备货币是美元。然而,这种逻辑和状态正在发生变化。包括中国在内的许多国家在世界贸易中发挥着越来越重要的作用,美国的地位受到了挑战。类似的变化也体现在其他方面。因此,美元继续成为世界储备货币是不合理的。

同时,马克卡尼还提出了三个解决方案:

第一,继续使用美元。这虽然不合理,但从可行性的角度来看,还是要继续维持现状。

第二,虽然中国经济的地位在不久的将来会促进人民币的广泛使用,但人民币的国际化程度仍然很低,甚至低于一些较弱的货币。

第三,参考英国代表在1944年布雷顿森林会议上提出的班科尔建议,即以一篮子法国货币为基础的“合成霸权数字现金”应作为世界储备货币。因为速度和方便是跨境贸易的关键,所以应该使用数字现金,而不是传统货币。

马克卡尼引用了普林斯顿大学的理论(“数字现金区”),认为数字现金将改变世界市场的结构,这也是国际货币基金组织认可的。数字现金因连接而产生,因竞争而分裂。最终,数字现金的发展将进一步分裂世界金融市场,于是他用“数字现金区”作为理论名称。

货币有三种功能:交换媒介、计价单位和价值储存。马克卡尼认为世界储备货币最重要的功能是交换媒介,所以交换媒介应该是决定世界储备货币的最重要因素。这也是基于普林斯顿大学的理论,该理论指导了美国货币战争的措施和布局。

第三,“新平台”大于“老中心”

下图左边是当前跨境支付架构图(国际货币基金组织2020年10月提供),通过SWIFT和代理行,右边是基于区块链和数字现金的架构图。可以看出,右边的图片是非常网络化和分布式的,而不是集中式的。这是区块链和网络形成的分布式架构,整个市场结构发生了变化。


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