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央行数字货币已成全球货币竞争的新赛道,竞争日益激烈

数字货币交易所2020-07-27

自1971年美国总统尼克松宣布美元不再与黄金挂钩以来,全球货币体系开始进入由政府主导的主权信用货币时代,各国货币不再与贵金属挂钩,而是依靠国家信用。在没有实体锚的情况下,主权货币已经运行了几十年,全球货币体系出现了许多问题,如信贷货币过度膨胀、普遍通胀以及外汇及其衍生品市场的持续波动。特别是金融危机后,美国利用其在全球货币体系中的主导地位,采用了被水淹没的货币政策,这使得全球经济深受美元流动性的影响。在这种情况下,要求紧急改革国际货币体系的呼声越来越高。然而,现实情况是,由于缺乏美元的替代品,美元的地位在一系列危机中不断增强,国际货币体系的改革似乎陷入了两难境地。与此同时,数字现金采取了不同的方式:比特币是一种基于区块链技术的加密资产,出现于2008年。在2020,美国脸书公司发布了新的稳定货币天秤币在2020年,中国, 央行和数字现金进入关闭了测试阶段。金融危机后,全球数字现金的新发展似乎为全球货币体系的改革指明了一条新的道路。

稳定货币迂回发展,努力加入国际货币竞争

稳定货币的发展在很大程度上是为了解决比特币价值的不稳定性,希望通过锚定的主权货币维持数字现金的稳定性。2008年,数字现金的鼻祖比特币出现,强调分散化、不变性和共识机制,颠覆了只有公共部门才能发行货币的长期认识。然而,比特币的发展恰好赶上了危机后全球市场流动性过剩的阶段,这使得它成为一种新型的数字现金,原本被预期会限制主权信用的扩张,并迅速演变成国际资本投机的对象。密码货币的弊端很快暴露出来,如采矿能耗高、资产价值不稳定、反洗钱监管漏洞等。央行宣布比特币不是合法货币。目前,比特币只是一种数字资产,而不是数字现金。

随后,稳定货币的概念逐渐被市场所接受。2020年,稳定的货币市场发展迅速。数据显示,2月份全球稳定货币的市值为56.5亿美元,6月份稳定货币的总市值首次超过112.8亿美元。全球稳定货币的市场价值在四个月内增长了100%以上。在稳定的货币市场中,美国脸书公司出版的《天秤币》是最受关注的。鉴于脸书公司(Facebook)强大的网络平台和庞大的用户群,天秤币的概念在2020被引入后,立即遭到强烈抵制。尽管扎克伯格表示,天秤币将扩大美国的金融领导地位以及美国在世界上的价值和监管能力,但美国官方仍对其是否将取代主权货币及其对金融稳定的影响有许多担忧。随后,国际清算银行(BIS)等多边金融机构也对许多科技巨头的数字现金R&D提出了许多建议。结合全球金融监管机构的建议,2020年4月发布了天秤币(LIBER)的改进版。最大的变化是放弃了旧版本中取代主权货币的崇高理想,明确表示它只是主权货币的助手,不会挑战主权货币。在具体方案中,除了锚定,原有的一篮子货币外,还增加了锚定单一主权货币的新设计。此外,天秤币明确表示,它只想降低现代金融体系进入的壁垒,而不是降低强有力的监管标准的门槛,并积极欢迎各国监管当局在数据隐私保护、货币兑换和跨境资本流动方面的干预。总体而言,新天秤币更加低调务实,在货币定位上采取迂回策略,希望在数字现金和主权货币之间做出妥协,融入主流主权货币体系。

新版天秤币,也有新的发展方向,明确表示希望成为数字现金支付系统的全球服务提供商,并积极希望与其他国家、央行和数字现金合作。天秤币对支付系统的设想大大超出了市场预期,并从稳定的货币扩展到新的全球金融支付系统。天秤币很快在主权货币体系和全球金融监管之间找到了一个新的位置。如果不考虑监管因素,基于天秤币协会强大的网络效用和众多的应用场景,技术上只需将锚定单一主权货币、天秤币,与央行和数字现金连接起来,这一愿景的实现指日可待。

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