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货币市场与合成稳定币协议-Venus白皮书||华尔街介入比特币拉锯战

数字货币交易所2020-12-25

货币市场与合成稳定币协议 Venus白皮书||华尔街介入比特币拉锯战

金星协议(“金星”)是一个基于算法的货币市场系统,旨在将一个基于分散金融的完整借贷系统引入货币安全智能链。金星允许用户通过向网络提供抵押品来使用他们的加密货币,这些抵押品可以通过抵押加密货币来借入。这就创造了一个安全的借贷环境,在这个环境中,贷方每年获得整笔支付的年度复合利率(APY),而借方支付借入的加密货币的利息。这些利率是由收益利率曲线中的协议设定的,其中利率是根据特定市场(如比特币)的需求自动执行的。金星与其他货币市场协议的区别在于,它可以借其他资产向市场提供抵押品,也可以通过过度抵押头寸创造合成稳定货币来保护协议。这些合成稳定货币不是由一篮子法定货币支持,而是由一篮子加密货币支持。金星利用智能货币安全链进行快速低成本交易,并接入封装令牌和流动性的深层网络。

介绍

Venus协议的目的是在货币安全的智能链上实现一个完整的算法货币市场协议。该协议的设计基于Compound  [1]和MarkerDAO  [2],并与Venus平台同步,从而融合了两个系统的优点。

问题

分散金融的发展创造了一个直接建立在区块链的多元化金融生态系统,这是透明的/可验证的,借助于加密货币和预定义的编码,称为智能合约。这些平台正在重新定义货币市场的结构,而不需要中央机构或第三方决策者。在当今的传统世界中,即使用户提供了抵押品(如房子或汽车),用户也需要提供可信度、可证明的收入等因素来使贷款人做出决定。传统的贷款人不能抵押数字资产和加密货币,也不能用它们来接收贷款或向贷款人和银行提供它们来赚取利率。

金星并不是区块链第一个帮助弥合传统金融贷款和分权协议之间差距的协议。现有协议通过锁定数十亿美元的资产来实现这一目标。但是这些协议主要是基于Ethereum的,已经变得昂贵且缓慢,给用户体验造成了痛点。这些协议也缺乏对更高市场价值资产的支持,如瑞波和Litecoin。

目前的协议也非常集中,如“复合”协议,在该协议中,股权持有者和私募股权基金似乎能够在没有其他控制机制的情况下控制大多数决策。他们的分配计划不等于分权。此外,价值超过10亿美元的以太博物馆[3]被马克道合约锁定。这些合约无法赚取任何价值,但它会给那些铸造资产带来成本。

最后,在目前的情况下,如果用户想用他们的资产创造稳定的货币,他们必须把它从货币市场协议中删除,并把它锁定在智能合约,而不是把收益从基础资产中作为抵押品。

解决办法

创造一个能够将传统货币市场与合成稳定货币联系起来的协议,将带来可及性,并通过锁定抵押品带来收益效应。金星将利用货币安全智能链[4]提供抵押品,赚取抵押品的利息,借入抵押品,并在几秒钟内根据需要铸造稳定的硬币,这样任何人都可以以高速度和低交易成本使用区块链。这些解决方案都直接发生在区块链,并且可以使用可视化界面。该协议释放了价值数十亿美元的资金,目前在区块链没有借贷市场(如比特币、瑞波、Litecoin等)。),同时使参与者能够实时获取流动性。

用例

爱丽丝想买她梦想中的新房子,但银行拒绝了她的申请。爱丽丝多年来一直是加密货币的倡导者,有很好的投资组合,但她不想卖掉自己的资产来承担资本利得税,而不赚取任何潜在的升值。其次,爱丽丝相信加密货币的底层技术,就像她相信资产类别的中长期增长一样。爱丽丝呢?她不能用银行从她的资产类别借钱。她目前不会卖货,这让她自己暴露在税收之下,错失了机会。

爱丽丝转向金星协议,并使用令牌通道项目免费将她的XRP从XRP莱杰转移到硬币智能链。然后,她使用浏览器和互联网访问金星控制面板,并向XRP提供协议。现在,她受益于XRP潜在的价格上涨,同时获得了适度的APY供应。然后,她在USDC通过计算需要多少钱来准备贷款,然后用控制面板进行贷款。在没有任何银行家或第三方参与的情况下,该协议将计算其抵押品的价值,并让其获得超级抵押贷款。她立即借了USDC,并用她的加密货币兑换账户将其兑换成当地法定货币。现在,爱丽丝有足够的钱在等待市场的同时买下她梦想中的房子。她没有义务每个月交什么钱,她的抵押物升值可以根据自己的喜好使用。她可以随时支付,不需要额外支付利息,因为每个区块的利率都是复利。

最后,爱丽丝一直在关注DeFi,她可以从收益所有新增加的农业生产中获得很高的APY回报。这些潜在的收益可能是短暂的,但它们是真实的。爱丽丝是如何利用这一点的?她是否需要越过障碍,拿出抵押品,在另一份协议中创造稳定的货币?第——号爱丽丝想要一个一站式的解决方案,这样她就可以快速参与农业增产。在控制面板或智能合约,中,她可以在没有任何集中授权的情况下铸造稳定的硬币,并轻松地将这些新铸造的稳定硬币用于最新的DeFi增产农业项目。


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